Brezilya Merkez Bankası, dolandırıcılığa karşı önlem olarak kripto varlık hizmet sağlayıcılarının belirli transferleri 24 saat ertelemesini gerektiren bir kural uygulamaya koydu. Cuma günü yayımlanan 584 sayılı Karar ile mevcut ödeme hizmetleri dolandırıcılık önleme kuralları, sanal varlık hizmetlerini de kapsayacak şekilde değiştirildi.
Yeni düzenleme, tek bir işlemde veya bir müşterinin aynı gün içindeki toplam işlemlerinde 10 bin doları aşan transferler için 24 saatlik bekleme süresi uyguluyor. Bu kural, sanal varlık piyasasında faaliyet gösteren yabancı kuruluşlara ve kendi kendine saklanan (self-custody) cüzdanlara yapılan transferleri kapsıyor. Düzenleme kapsamında stablecoinler gibi itibari para birimlerine endeksli sanal varlıklar da yer alıyor.
24 saatlik transfer bekleme süresine tabi olan işlem tutarı sınırı.
Kararda, 24 saatlik tutma süreci kurumların işlem riskini değerlendirmesine olanak tanıyan tamamen önleyici bir tedbir olarak tanımlanıyor. Bu durum, varlıkların kalıcı olarak erişilemez hale gelmesi sonucunu doğurmuyor. İlgili kurumların, etkilenen müşterileri bekleme süresi ve kısıtlama hakkında bilgilendirmesi gerekiyor.
Kurumlar, risk değerlendirmesini tamamladıktan sonra 24 saatlik süre dolduğunda transferi hemen serbest bırakmak veya işlemi reddetmekle yükümlü. Belirlenen risk yönetimi kriterlerine dayanarak gerekçeli bir karar sunulması ve belgelenmesi şartıyla, fonların süre dolmadan önce serbest bırakılması da mümkün olabiliyor.
Brezilya Merkez Bankası, düzenlemeye uyulmadığının tespit edilmesi durumunda kurumların 24 saatten daha uzun bir süre bekletmesini talep edebileceği gibi, prosedürü 10 bin doların altındaki işlemlere genişletebilir veya transferlerin erken serbest bırakılmasını kısıtlayabilir. Ayrıca kurumların, ödeme ve sanal varlık hizmetlerini içeren dolandırıcılık ve dolandırıcılık girişimi vakalarına ilişkin günlük kayıtları ve alınan düzeltici önlemleri tutması zorunlu kılınıyor.
Brezilya Merkez Bankası 2020 yılında ödeme hizmetleri için dolandırıcılık önleme kurallarını oluşturmuştu. Yeni kurallar 1 Ocak 2027 tarihinde yürürlüğe girecek.
